理财规划师-国家职业资格证书

理财规划师——国家职业资格证书

相关背景

理财规划师（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

　　　 美国《福布斯》杂志评选本世纪十大收入最高的职业，理财规划师排名第二。

在西方，理财规划从业人员有着较高的经济收入。据美国财务趋势调查报告显示，注册理财规划师的收入已达年薪30万美元，很多人远远超出这一数字。目前，我国银行业、保险业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上。

　　　 在我国，理财规划已经兴起，从业队伍迅速发展壮大。随着银行储蓄利率的不断调低，传统的、单一的投资方式已不能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生；同时，我国的股票市场、债券市场、商品期货市场、黄金市场等都已初具规模，投资的专业性和复杂性开始凸现。在这种情况下，人们对专业理财服务的需求不断看涨。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。

　　随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。在美国等17个国家和地区中，个人理财规划（PFP）课程是权威的个人理财专业人才的必修课程。大学教育已经成为PFP课程教育的主要基地。为了推动国家理财规划师（CFP）教育的快速发展，满足金融服务业的需要，培养既符合国际金融发展新理念，又适应中国国情；既精通金融理论，又擅长营销实践的个人理财专业人才，开设CFP课程，以满足市场对新型专业人才的需要。

理财规划师课程设置

　(以最终统考内容设置确定课程）

序号

课程内容

类别

序号

课程内容

类别

1

理财规划概要

基本理论

13

理财规划流程

实务操作

2

摸底测试　

模拟考试

14

股票债券投资实务

实务操作

3

货币金融

基本理论

15

外汇理财实务

实务操作

4

宏观经济分析

基本理论

16

基金理财实务

实务操作

5

财务与会计

基本理论

17

不动产投资实务

实务操作

6

投资管理

基本理论

18

信托原理与实务

实务操作

7

税收与社会保障

基本理论

19

保险规划

实务操作

8

消费支出管理

基本理论

20

税收筹划

实务操作

9

保险支出管理

基本理论

21

个人信托与遗产规划

实务操作

10

实业投资

基本理论

22

综合理财案例分析

实务操作

11

理财相关法律

基本理论

23

职业道德与综合模拟

实务操作

12

理财计算

实务操作

-

　

　

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